צוואה להורה מבוגר
הפחד הגדול של משפחות הוא שצוואה של הורה מבוגר תיפסל אחר כך. הפתרון אינו למהר ולא לחכות, אלא לתעד נכון.
- גיל אינו עילה לפסילה. סעיף 26 לחוק הירושה פוסל רק צוואה של קטין, של מי שהוכרז פסול דין, או של מי שלא ידע להבחין בטיבה של צוואה בשעת עריכתה.
- למצווה מאושפז או מרותק למיטה הנוטריון חייב תעודה רפואית מאותו יום (תקנה 4(ה) לתקנות הנוטריונים). אצלנו ההמלצה היא תעודה רפואית לכל מצווה מגיל 75.
- הנוטריון יכול להגיע לבית או למוסד. השכר לפי התעריף: 645 ₪ לשעה הראשונה ו-197 ₪ לכל חצי שעה נוספת, בתוספת נסיעה, לפני מע"מ.
- המצווה ממלא לבד, הנהנים לא נוכחים, נכתבת תרשומת, ואפשר להקליט את המעמד בהסכמה. כך הצוואה קשה לתקיפה.
האם הורה בן 85 יכול לערוך צוואה?
כן. חוק הירושה אינו קובע גיל מרבי. סעיף 26 קובע שלוש קבוצות בלבד שצוואתן בטלה: קטין, מי שהוכרז פסול דין, ומי שבשעת עשיית הצוואה "לא ידע להבחין בטיבה של צוואה". השאלה אינה כמה ההורה בן, אלא אם בזמן החתימה הוא הבין שהוא עורך צוואה, מה יש לו בערך, מי הקרובים לו, ולמי הוא רוצה לתת.
גם אבחנה של ירידה קוגניטיבית אינה פסילה מאליה. בתי המשפט בוחנים את המצב בשעת העריכה, ויש אנשים עם אבחנה שמבינים היטב את הצוואה שלהם. לכן העניין הוא תיעוד: מי שיטען אחר כך שההורה לא הבין, יצטרך להתמודד עם רופא שבדק באותו יום, עם נוטריון שהשתכנע, ועם תרשומת.
מה אומרות תקנות הנוטריונים?
| תקנה | החובה | למה זה חשוב להורה מבוגר |
|---|---|---|
| 2 | הנוטריון מזהה את המצווה לפי תעודה | אין "חתימה במקום" ואין חתימה בשם ההורה |
| 4(ד) | הנוטריון לא יאשר צוואה אלא אם שוכנע שהמצווה פועל מרצונו החופשי ומבין את משמעות הפעולה | הנוטריון שואל, מקשיב ומתרשם. "דין נוטריון כדין שופט" לעניין זה (סעיף 22(ז) לחוק הירושה) |
| 4(ה) | למצווה מאושפז בבית חולים או מרותק למיטתו, הנוטריון חייב תעודה רפואית שהוצאה באותו יום | בלי התעודה הנוטריון אינו רשאי לאשר. התעודה היא גם הראיה הטובה לכשרות |
| 22 | הנוטריון שומר עותק 7 שנים | הצוואה אינה נעלמת, ואין "גרסאות" סותרות |
כל הפרטים על הצורה הזו: למה צוואה נוטריונית, והמדריך צוואה בפני רשות.
תעודה רפואית: מתי חובה ומתי מומלץ?
חובה כשהמצווה מאושפז או מרותק למיטה. התעודה ניתנת בידי רופא באותו יום, ובה הרופא מאשר שבדק את המצווה ושהוא צלול ומסוגל להבין את מהות הצוואה ולהביע את רצונו.
מומלץ, וזו ההמלצה שלנו לכל מצווה מגיל 75, גם כשאין חובה. תעודה מרופא המשפחה או מגריאטר, קרוב למועד החתימה, היא ההגנה הפשוטה נגד הטענה "אבא כבר לא היה צלול". בשאלון אנחנו שואלים על גיל ועל סימנים שמצדיקים תעודה, ומסבירים בדיוק מה לבקש מהרופא.
הנוטריון מגיע הביתה
הורה שמתקשה להגיע למשרד לא צריך לוותר. תעריף הנוטריונים (פרט 9) קובע שכר קבוע לביקור מחוץ למשרד: 645 ₪ לשעה הראשונה ו-197 ₪ לכל חצי שעה נוספת, בתוספת הוצאות נסיעה, לפני מע"מ. בין 19:00 ל-08:00 ובימי מנוחה נוספים 50% (פרט 10). כשהביקור משרת כמה מצווים באותו מעמד, השכר מתחלק ביניהם. הסכומים האלה קבועים בתקנות, ואנחנו גובים אותם בשורה נפרדת, בלי הנחה ובלי תוספת. ביקור בית מחייב תעודה רפואית אם המצווה מרותק למיטה.
"מגן כשרות": הפרוטוקול שלנו
הפחד שהצוואה "תתהפך" הוא הסיבה שבנינו את התהליך כך:
- המצווה ממלא בעצמו. לפני ההצהרה נשלח קוד אימות למייל של המצווה. הילדים יכולים לעזור עם המחשב, אבל התוכן הוא של ההורה. זה גם מה שסעיף 35 לחוק הירושה דורש: הוראה לטובת מי שלקח חלק בעריכת הצוואה בטלה.
- הנהנים לא נוכחים. במעמד החתימה נוכחים המצווה והנוטריון. ההזמנה לפגישה אומרת זאת במפורש, ומי שאמור לזכות מהצוואה מחכה בחוץ.
- תרשומת עורך דין. מהשאלון נבנית תרשומת: מי יזם, מה היקף הרכוש, מי היורשים הטבעיים, ואם יש חריגה מהחלוקה הטבעית, מה ההסבר של המצווה. עורך הדין משלים אותה בפגישה.
- נספח הסבר. אם ההורה מחלק באופן לא שווה, הוא מסביר למה במילים שלו. ההסבר נשמר ואינו חלק מהצוואה.
- הקלטת וידאו בהסכמה. מוצעת לכל מצווה. דקות ספורות שבהן ההורה אומר במילים שלו מה הוא רוצה. ההקלטה נשמרת בכספת האישית.
- תעודה רפואית כמתואר למעלה.
- הפקדה אצל הרשם בידי הנוטריון, כך שאין צוואה "שנמצאה במגירה" ואין ויכוח איזו גרסה אחרונה (הפקדת צוואה).
השפעה בלתי הוגנת: מה בודקים בתי המשפט?
סעיף 30 לחוק הירושה פוסל צוואה שנעשתה מחמת השפעה בלתי הוגנת. בהלכת מרום קבע בית המשפט העליון ארבעה מבחני עזר: מידת התלות של המצווה בנהנה, האם המצווה נזקק לסיוע ומי נתן אותו, הקשר של המצווה עם אנשים אחרים, ונסיבות עריכת הצוואה: מי יזם, מי הביא את עורך הדין, מי שילם, מי נכח. ההורה המבוגר שגר אצל אחד הילדים ומצווה לו את הדירה הוא בדיוק המקרה שהמבחנים נבנו עבורו. זו לא סיבה לא לעשות זאת; זו סיבה לעשות זאת עם תיעוד. הרחבה: השפעה בלתי הוגנת על צוואה.
מה הילדים כן יכולים לעשות?
- להראות להורה את האתר ולעזור לו טכנית, בלי לנסח במקומו.
- לוודא שההורה הוא שמשלם, מחשבון שלו. אצלנו נהנה לא משלם ולא ממלא.
- לקבוע תור לרופא המשפחה לתעודה.
- להסיע למעמד, ולחכות בחוץ.
מה כלול במחיר הקבוע של 1,590 ₪, ומה מתווסף בביקור בית, מפורט בדף המחיר ובמחשבון המחיר.
במעמד החתימה: רבע שעה, שלב אחרי שלב
- הנוטריון מזהה את המצווה לפי תעודת זהות (תקנה 2), ומקבל את התעודה הרפואית אם נדרשת.
- בן המשפחה שהסיע ממתין בחוץ. בחדר: המצווה והנוטריון.
- הנוטריון משוחח עם המצווה: מי אתה, מה יש לך, מי המשפחה, מה אתה רוצה ולמה. בלי לחץ, בקצב של המצווה.
- הצוואה נקראת בפני המצווה, או שהוא קורא אותה בעצמו (סעיף 22(ד) לחוק הירושה). אם יש הקלטה בהסכמה, היא מתחילה כאן.
- המצווה מצהיר שזו צוואתו, וחותם.
- הנוטריון חותם על אישור הצוואה, ורושם בפנקס. מאותו רגע יש צוואה נוטריונית תקפה.
אחר כך: סריקה לכספת, ובתוך 30 יום הפקדה אצל הרשם לענייני ירושה בידי הנוטריון (הפקדת צוואה).
סימנים שבגללם כדאי תעודה רפואית גם לפני גיל 75
- אבחנה של דמנציה, אלצהיימר, פרקינסון עם מעורבות קוגניטיבית, או אירוע מוחי.
- אשפוז לאחרונה, או טיפול תרופתי שמשפיע על הצלילות.
- תלות בסיעוד, או מגורים אצל אחד הילדים שגם זוכה בצוואה.
- חלוקה שחורגת מאוד מהצפוי, למשל נישול ילד.
- סכסוך משפחתי קיים, שמנבא התנגדות.
בשאלון יש שאלות על כך, והמלצה על תעודה רפואית מופיעה כשיש סימן כזה.
אפוטרופסות וייפוי כוח מתמשך: מה זה משנה?
אדם שמונה לו אפוטרופוס אינו בהכרח פסול לערוך צוואה. סעיף 26 פוסל את מי ש"הוכרז פסול דין", ואת מי שלא ידע להבחין בטיבה של צוואה. מי שמונה לו אפוטרופוס לענייני רכוש בלבד, ומבין מה הוא עושה, רשאי לצוות, והנוטריון יבדוק את ההבנה ביתר תשומת לב. לעומת זאת, אפוטרופוס או מיופה כוח אינם יכולים לערוך צוואה בשם האדם: צוואה היא אישית. לכן הזמן לערוך אותה הוא עכשיו, לפני שיידרש מינוי. ראו ייפוי כוח מתמשך או צוואה.
זוג מבוגר: צוואות הדדיות בגיל מבוגר
הורים רבים מגיעים יחד. המסלול הזוגי מתאים גם בגיל 80: כל אחד ממלא את חלקו בעצמו, עם קוד אימות משלו; מעמד חתימה אחד לשניהם; ואם נדרש ביקור בית, שכר הנוטריון לפי פרט 9 מתחלק בין שני המצווים באותו מעמד. כל אחד מהם צריך תעודה רפואית משלו כשהיא נדרשת. ההחלטה המרכזית, לפי סעיף 8א לחוק הירושה, היא מה הנותר בחיים יוכל לשנות: ברירת המחדל שלנו היא שהוא חופשי להשתמש ברכוש אך לא לשנות את החלוקה לילדים. פירוט: צוואה הדדית: המדריך.
ההורה לא רוצה לדבר על זה
זה נפוץ, ואי אפשר ואסור לכפות. מה שעוזר: להתחיל מהעובדות ולא מהרגשות. לפי דוח האפוטרופוס הכללי, 52% מהנפטרים לא השאירו צוואה; בלי צוואה החוק קובע את החלוקה, ואפשר להראות להורה בכלי מי יורש אותי בדיוק מה זה אומר במשפחה שלו. לעיתים זה מספיק כדי שהוא יגיד "זה לא מה שאני רוצה". ואם הוא עדיין לא רוצה, זו זכותו. הדבר האחד שכדאי לוודא הוא שההחלטה שלא לערוך צוואה היא שלו, ולא של מי שנוח לו שאין צוואה.
צוואה ישנה: לעדכן או להשאיר?
להורה שיש לו צוואה בעדים משנות התשעים, השאלה היא אם היא עדיין משקפת את רצונו, ואם היא תעמוד. צוואה שנערכה כשההורה היה בן 60 ובריא היא ראיה טובה לכך שהרצון שלו ותיק ולא פרי השפעה מאוחרת. אם הרצון לא השתנה, אפשר להשאיר אותה, ולהפקיד אותה אצל הרשם כדי שלא תאבד. אם צריך לשנות, עורכים צוואה חדשה, נוטריונית, והחדשה מבטלת את הישנה. בדיקה ראשונית של צוואה קיימת: בדיקת צוואה.
שאלות נפוצות
אבא שלי בן 88. אפשר עדיין לערוך צוואה?
חייבים תעודה רפואית לצוואה של קשיש?
הנוטריון יכול להגיע לבית אבות?
אני הבן שמטפל באבא. מותר לי לעזור לו עם הצוואה?
מדריכים קשורים
מקורות רשמיים
- חוק הירושה, התשכ"ה-1965
- תקנות הנוטריונים, התשל"ז-1977
- תקנות הנוטריונים (שכר שירותים), התשל"ט-1978
- נוהל עשיית צוואה נוטריונית, משרד המשפטים (30.3.2022)
עודכן: אוקטובר 2026 · משרד עורכי דין ונוטריון לירן זילברמן, גבעתיים. המידע כללי ואינו ייעוץ משפטי; הסכומים לפי תעריפי 2026.